Жалоба на телефонного мошенника: куда подавать, как составить

Телефонные мошенники – это отдельная каста аферистов. В большинстве случаев они представляются сотрудниками крупных российских банков. Причем нередко аферист располагает достаточно подробной информацией о жертве, что позволяет ему быстро втереться к ней в доверие. В попытке «развести» очередного доверчивого гражданина, мошенник может проявлять завидную настойчивость. И именно она чаще всего и выдает афериста, ведь сотрудник банка никогда не будет выпытывать персональные данные клиента, еще и откровенно нервничая, когда подобные попытки оказываются безрезультатными.

Основная цель телефонного мошенника – получить номер карты жертвы, CVC-код и прочую информацию, которая позволяет снять деньги со счета. Зная об основных мошеннических схемах, большинство граждан РФ уже не ведутся на подобные уловки. Однако если мошенники продолжают обзванивать клиентов банков, значит иногда доверчивые граждане все же попадаются.

Действуя анонимно, такие аферисты каждый раз остаются безнаказанными. Но можно ли привлечь злоумышленника к ответственности? Ниже мы поговорим о том, куда жаловаться на телефонных мошенников.

Особенности телефонного мошенничества

Первые мошеннические схемы разрабатывались в колониях и тюрьмах, где заключённые придумывали методы кражи денег у населения. Появление сотовой связи позволило мошенникам расширить поле деятельности для преступлений.

Разговоры с будущими жертвами мошенничества тщательно продумываются с участием профессиональных психологов. Преступники стараются довести абонента до состояния паники.

Есть ли смысл обращаться в полицию

Большинство граждан, столкнувшихся с мошенниками, не спешат обращаться в полицию, поскольку попросту не видят в этом смысла. И действительно, раскрываемость таких дел является крайне низкой, а потому аферисту чаще всего удается выйти сухим из воды. Однако избежать ответственности удается далеко не всем мошенникам. Некоторые преступники получили реальные сроки. И привлечь их к ответственности помогли регулярные обращения обманутых граждан.

Некоторые злоумышленники начинают заниматься телефонными аферами уже находясь в местах лишения свободы. Несмотря на то, что в тюрьмах мобильные телефоны официально запрещены, у многих заключенных они есть. Соответственно, наиболее предприимчивые арестанты начинают осваивать новые виды махинаций.

Если окажется, что телефонными аферами занимается человек, находящийся в местах лишения свободы, ему увеличат наказание, учитывая новые обстоятельства. Однако привлечь злоумышленника к ответственности можно будет лишь в том случае, если обманутый гражданин обратится в полицию.

Распространённые схемы

Применяются такие схемы обмана:

• Неожиданная беда. Поступает звонок от «сотрудника полиции», сообщающего, что ваш родственник попал в беду (наркотики, ДТП), нужны деньги, чтобы его отпустили.

Внимание! Помните, что вы должны сами позвонить этому родственнику по известному вам номеру телефона.

• Выигрыш. Звонок поступает от ведущего радиостанции, он сообщает о выигрыше, но для того, чтобы забрать приз, вы должны оплатить какую-то сумму и сообщить данные вашей карты.

• Смс с просьбой перезвонить по незнакомому номеру. Звонок повлечёт за собой снятие денег.
• Смс с рассылками, переход по которым откроет путь вирусам.

Новые виды телефонного мошенничества

Преступники проделывают аферы и более современными средствами — через электронные кошельки и банковские карты. Звонить могут с номеров, принадлежащих известным организациям.

Например, с номера 900 (Сбербанка), приходит смс о блокировке счёта или о переводе. Набрав номер телефона, указанный в сообщении, вы позволяете мошенникам списать с вашей карты деньги.

Звонок из банка показан в видео:

Мошенники могут подменять номер

Мошенники с помощью специальных сервисов IP-телефонии могут подменять номер, который будет выглядеть как номер вашего банка. Чтобы не попасться на удочку, рекомендация одна: при малейших подозрениях прерывайте разговор и самостоятельно перезванивайте по номеру, указанному на обратной стороне карты.

Также не рекомендуется перезванивать на незнакомые номера, особенно на короткие, городские, с кодом, отличным от +7 и начинающимся на 8-809 (номера для оказания платных услуг). За это могут списать средства, а если вы в итоге станете жертвой мошенничества, то факт, что вы позвонили первым, будет не в вашу пользу.

Стимулировать перезвонить мошенники могут, моментально сбрасывая звонок после вызова, чтобы жертва не успела ответить.

Как распознать телефонных мошенников

Мошенники постоянно придумывают новые способы, поэтому рассмотреть все аферистские схемы отъёма денег у абонентов трудно. Для того чтобы не попасть в ловушки аферистов, достаточно помнить об общих признаках:

• номер скрыт или неизвестен;
• настойчивость собеседника, уговоры;
• необходимость срочного принятия решения;
• замешательство или отсутствие ответов, когда вы задаёте конкретные вопросы;
• запрашивание данных паспорта, карты, другой личной информации.

Правило, которое надо всегда помнить: коды банковских карт у вас никогда никто не должен спрашивать, их требуют только мошенники.

Как проверить на мошенничество номер телефона в 2022 году

Если вам позвонил незнакомый абонент, можете проверить его через интернет, на специальных сайтах, или просто введя номер в поисковую строку.

Наказание за неоконченное преступление

Преступное деяние считается завершенным в тот момент, когда жертва переводит на счет мошенника определенную сумму денег. Однако немногие знают, что даже попытка завладеть чужими средствами является преступлением. Соответственно, человек становится мошенником не в момент получения денег незаконным путем, уже при вступлении в диалог с жертвой. Если же действия афериста не привели к желаемому результату, то преступление все равно было совершено. Но в этом случае его называют неоконченным, ведь злоумышленник пытался завладеть чужими деньгами, но не смог их получить по независящим от него причинам.

Преступник-неудачник также может быть привлечен к уголовной ответственности. Однако наказание для него составит не более ¾ от максимального срока, предусмотренного УК РФ.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области: +7

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области: +7

Бесплатная горячая линия по всей России: 8 (800) 301-39-20

Как реагировать на звонки

Если звонит неизвестный, вы должны:

• сохранять спокойствие;
• при требовании решения попросить время на обдумывание (если в ответ услышите, что решение должно быть принято сию минуту, положите трубку);
• не давать личную информацию;
• никогда и никому не сообщать коды от банковских карт;
• если звонящий представляется сотрудником полиции, поликлиники или другой государственной организации, спросить конкретные данные его и начальства, мошенник в таком случае замешкается;
• если вас назвали победителем розыгрыша, найти данные об этой акции в интернете;
• не переводить деньги.

Как осуществляется мошенничество по телефону

Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы. Они могут долго обрабатывать очередную жертву, чтобы убедить её перевести деньги, соблазняя финансовой выгодой и даже предлагая некую должность с высокой оплатой. И ради этого устраивают видеособеседования с потенциальным «работодателем». Каждый день появляются всё новые методики, но средства борьбы с преступниками тоже не стоят на месте.

Отдел МВД России по Мещанскому району

Данные учреждения

Куда сообщить номер телефона, с которого звонили мошенники, чтобы их потом могли вычислить

Фото: © Sergey Nivens / Фотобанк Лори

Поделись

Расскажи

Share

Tweet

Share

Сегодня банковские карты есть если не у всех, то у большинства совершеннолетних в России. Мы переводим с карты на карту друзьям в счет общей покупки, просим закинуть на счет «до зарплаты», безналично оплачиваем покупки в магазинах и интернете.

В этом году количество операций с участием карт бьет все рекорды. По данным аналитиков СберИндекса и IT-, в третьем квартале безналичный товарооборот преодолел отметку 60% аж в семи регионах страны, при этом Карелия возглавила рейтинг самых безналичных городов России. Те же аналитики утверждают, что это нехарактерно высокий уровень для сезона, и полагают, что причина отклонения кроется в нежелании людей лишний раз пользоваться купюрами. Пандемия пандемией, но что ни говори, такой способ оплаты удобен, а зачастую еще и позволяет сэкономить благодаря различным системам лояльности.

На фоне всех возможностей, которые открываются перед владельцами банковских карт, важно не потерять голову и не забыть простые правила безопасности, тем более новостей о телефонном мошенничестве в последнее время стало особенно много. Все надеются, что их это не коснется, но для любого у злоумышленников найдется своя схема. Разберем самые популярные и составим простую инструкцию, которая максимально обезопасит вас и ваших родных.

Звонки поступают многим, в том числе сотрудникам нашей редакции – далеко ходить не надо. Недавно коллегу убеждали, что с его счетом происходят подозрительные операции, поэтому средства срочно надо перевести на «безопасный счет», данные которого ему сейчас продиктуют. Он, конечно, понял, что это мошенники, и спросил: «А если я просто сниму деньги?». «Нет, так нельзя», – отрапортовали на другом конце. – «Счет уже открыт, вы должны что-то туда зачислить». «Хорошо, я рубль положу», – засмеялся коллега. «Но нужно хотя бы тысячу», – заявили в ответ.

Эта история закончилась хорошо: парень просто повесил трубку. А вот 31-летний житель Медвежьегорска, желая спасти свои средства, недавно перечислил мошенникам 90 тысяч рублей. 53-летняя жительница поселка в Прионежском районе лишилась 43 тысяч. В костомукшское ОМВД поступило обращение от 41-летнего мужчины, который под давлением аферистов перевел на «защищенный счет» больше миллиона рублей! Мошенники на этом не остановились: пытались убедить пострадавшего ещё и оформить кредит. После этого предложения мужчина опомнился и обратился в полицию. А вот 44-летний житель Беломорска оформил-таки кредит на 400 тысяч и перевел злоумышленникам эти деньги. Похожая история с кредитом произошла с 50-летней петрозаводчанкой, которая перевела мошенникам больше 200 тысяч рублей.

Угроза безопасности счета по-прежнему остается самой популярной схемой. Мошенники настаивают на немедленном решении «проблемы», торопят и пугают последствиями, впечатляя своего собеседника настолько, что тот теряет бдительность и не задумывается о том, чтобы перепроверить информацию. А еще теперь людям всё чаще звонят роботы, которые могут попросить: «Перезвоните в службу безопасности». Правда, этот робот продиктует вам номер, который принадлежит сами понимаете кому.

Что делать, чтобы не попасться на уловки мошенников?

Помним правило номер один: сразу заканчивать разговор в любой непонятной ситуации. В телефонную книгу можно «забить» номер телефона своего банка — к примеру, в Сбербанке это 900 и 8-800-555-555-0. Если эти номера будут в вашей адресной книге, любые другие отобразятся как неизвестные, и только это уже позволит вам относиться к происходящему настороженно. Не перезванивайте ни по каким другим номерам, кроме официальных, как бы убедительно вас об этом ни просили. Если что, оперативно связаться банком можно также через мобильное приложение.

Еще одно важно правило: никаких операций по инструкциям звонящего! Сотрудник банка никогда не попросит у вас перевести деньги или назвать секретные данные: ПИН, CVV- или CVC-код (те самые заветные цифры с оборота карты), пароль от интернет-банка или коды из СМС.

Если вы сменили телефонный номер, стоит сообщить об этом в ваш банк. Иначе есть риск, что ваши банковские данные попадут к новому владельцу. Или при переводе средств по номеру телефона деньги придут не вам, а третьему лицу.

Кроме «звонка из службы безопасности» мошенники могут прислать сообщение (якобы от банка) об ошибочном переводе денег. Когда потом с другого номера приходит СМС с просьбой вернуть эти средства, многие по наивности перечисляют их, не уточнив информацию. Помните: если вы самостоятельно совершили кому-то перевод, вернуть деньги уже не получится. Поэтому в любой подобной ситуации в первую очередь проверьте номер телефона, с которого пришло сообщение о зачислении. И заодно баланс своей карты: если он не изменился — смело сотрите все СМС, связанные с этой историей, а друзьям и близким расскажите, какой вы молодец. Где мошенники берут номера телефонов реальных людей? Да где угодно! В соцсетях или на сайтах бесплатных объявлений, например. Кстати, в переписках на этих сайтах ни в коем случае нельзя озвучивать данные своих карт. Недавно 38-летний житель Петрозаводска таким образом лишился 4 тысяч рублей: поверил «потенциальному покупателю» кроссовок.

А 23-летнему петрозаводчанину сообщили, что его банк присоединяется к другому известному банку и всем клиентам необходимо самостоятельно перерегистрировать свои счета. Удобнее и быстрее всего это получится сделать, конечно же, по телефону. Молодого человека долго переключали между «сотрудниками», потом попросили продиктовать код из СМС-сообщения «голосовому помощнику». По итогу со счета было списано 83 тысячи рублей.

Что делать, если вы уже продиктовали данные либо вовремя заподозрили мошенников?

Если вы поняли, что вам звонят мошенники, самым мудрым решением будет прекратить разговор. Сейчас в сети ходит много роликов о том, как люди тролят телефонных аферистов, но это точно не самая полезная практика.

Если вы все-таки поддались на уговоры и продиктовали личные данные или код из СМС, то деньги всё ещё можно спасти. Немедленно звоните в банк и блокируйте карту. Здесь важно не потерять драгоценное время.

Можно проверить любой подозрительный номер телефона (и адрес в интернете, кстати) на официальном сайте Сбербанка. Результатом проверки будет оценка риска и рекомендации. Там же можно сообщить адреса мошеннических сайтов и телефонов, если факт, увы, уже подтвержден, и вы лишились денег. Это поможет в сборе данных и предотвращении подобных случаев с другими людьми. Ресурс бесплатный и доступен всем, в том числе клиентам других банков.

Чтобы эффективнее бороться с телефонными мошенниками, точно стоит сохранить себе эту инструкцию и поделиться ею с близкими. Будьте бдительны — позаботьтесь о надежной сохранности своих персональных данных и не дайте злоумышленникам ни единого шанса!

Какие законы нарушают спамеры

Те, кто звонят с навзячивыми предложениями, могут нарушить сразу два закона:

• о рекламеФедеральный закон «О рекламе» от 13.03.2006 № 38-ФЗ;
• о персональных данныхФедеральный закон «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ.

Нарушение можно определить в зависимости от того, что говорят спамеры. Если вы настроены бороться, стоит установить приложение, записывающее звонки. Так будет проще доказать, что те, кто вас беспокоят, действительно пытались что-то продать.

Закон не запрещает записывать телефонные разговоры. Запись можно включить без предупрежденияОпределение Верховного суда №35-КГ16-18 от 06.12.2016, когда вас с собеседником связывают договорные отношения. Например, вы общаетесь с тем, кому дали в долг. В случае со спамерами сотрудник фирмы добровольно даёт вам информацию о компании и её услугах — это не коммерческая тайна и не сведения о частной жизни. Подобное можно записывать без предупреждения. Но если интересуетесь именем и фамилией, то есть персональными данными того, кто звонит, предупредите, что ведёте запись.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен, в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер, с которого оно было отправлено,

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные,

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Аппаратные средства для защиты от мошенничества по телефону

Может сложиться впечатление, что от телефонных мошенников нет спасения. Но службы безопасности банков активно им противодействуют. Сбербанк, например, разработал и внедрил систему кибербезопасности с использованием искусственного интеллекта. Все звонки, касающиеся переводов или снятия средств со счетов, контролируются и таким образом выявляются признаки преступной деятельности. В базе данных банка множество мошеннических колл-центров и 130 преступных схем. На экране онлайн-банкинга появляется красный транспарант в случае подозрения о мошеннической операции. МВД РФ к концу 2022 года планируем запустить специальный сервис «Антимошенник» для борьбы с подобной преступной деятельностью.

Как проверить номер, с которого поступают звонки

В интернете существует достаточно много сервисов для того, чтобы определить если не владельца конкретного телефонного номера, то по крайней мере город или страну, откуда пришел звонок. До 40% таких сообщений производятся из-за границы, еще 40% — из мест заключения. В любом случае поможет звонок в проверенную службу безопасности или колл-центр банка, а не по указанному грабителем номеру.